廣州熱線

2019年,中國(guó)人均GDP首次站上一萬(wàn)美元新臺(tái)階。40多年的經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展,國(guó)民積累了大量的財(cái)富,資本市場(chǎng)日新月異,投資理財(cái)市場(chǎng)需求日盛。如今,股票、基金投資早已突破各個(gè)圈層,成為大眾理財(cái)?shù)幕A(chǔ)工具。

從2020年下半年開(kāi)始,基金多次上熱搜,和消費(fèi)品牌、熱門(mén)綜藝一樣吸引了年輕人的關(guān)注;基金經(jīng)理被新一代的95后、00后基民當(dāng)成偶像,甚至有粉絲群、應(yīng)援等。

我們同樣能看到基金公司、金融機(jī)構(gòu),在地鐵站、列車(chē)車(chē)廂、高鐵站、機(jī)場(chǎng)等人流穿梭之地的多種多樣的品牌宣傳;形式不僅限于圖文,基金經(jīng)理開(kāi)始下場(chǎng)拍攝自己工作的一天,展現(xiàn)投資業(yè)績(jī)、收益率之外的另一面,以期獲得更多投資人的目光。

然而投資是很難的事情,沒(méi)有人能預(yù)知未來(lái)。當(dāng)投資人面對(duì)紛繁復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境,我們只能在股吧、社區(qū)見(jiàn)到關(guān)于投資困惑的討論。真實(shí)的投資是怎樣的,真實(shí)的困惑和難題是什么?這些往往隱于背后,少為人知。

不過(guò),最近有一部不太尋常的微電影《目標(biāo)》,打破了我們對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的傳統(tǒng)認(rèn)知。這部短片是由諾亞財(cái)富旗下的歌斐資產(chǎn)拍攝。諾亞財(cái)富是中國(guó)獨(dú)立財(cái)富管理行業(yè)的龍頭,多年來(lái)累計(jì)服務(wù)了38萬(wàn)余名高凈值客戶,歌斐資產(chǎn)是專業(yè)的資產(chǎn)管理公司,累計(jì)服務(wù)了2萬(wàn)多名高凈值客戶。

微電影《目標(biāo)》

在這部短片中,沒(méi)有關(guān)于投資業(yè)績(jī)的夸贊,也沒(méi)有金融品牌的尬吹和營(yíng)銷(xiāo),而是傾聽(tīng),是十三邀式的老友間的平常對(duì)話。歌斐邀請(qǐng)了三位資深的投資人,帶著以客戶為中心的誠(chéng)意,帶著問(wèn)題和好奇,了解他們的困惑、難題和目標(biāo),談他們的創(chuàng)富經(jīng)歷、投資過(guò)往和未來(lái)期許。

揭秘:這是一部什么樣的片子?

投資是人生的必修課。多年的投資實(shí)踐和服務(wù)高凈值客戶的經(jīng)驗(yàn)積累,歌斐發(fā)現(xiàn)僅僅投資業(yè)績(jī)好是不夠的,還要和客戶有更多的互動(dòng)和連接,更了解他們的需求、人生目標(biāo),幫助客戶制定清晰合理的財(cái)富目標(biāo)。

作為一家金融機(jī)構(gòu),歌斐資產(chǎn)服務(wù)的主要是高凈值客戶,累計(jì)有2萬(wàn)多人,這些客戶群體的畫(huà)像是怎么樣的?

——他們是誰(shuí)?

——他們有何不同?

——他們?cè)谙胧裁?對(duì)于資產(chǎn)配置有何訴求?

——他們最想要的投資目標(biāo)是什么?

這些問(wèn)題和背景促成歌斐拍攝了一部金融版的十三邀——微電影《目標(biāo)》。從前期的策劃立意,到最終的殺青、剪輯成片,歌斐用了30天的時(shí)間。

歌斐資產(chǎn)董事長(zhǎng)殷哲作為訪談人,對(duì)話三位客戶。這一次,他帶著空杯心態(tài)與好奇心,和三位投資人好友展開(kāi)對(duì)話,18分鐘的短片,就在一問(wèn)一答中,呈現(xiàn)出中國(guó)高凈值客戶關(guān)于財(cái)富目標(biāo)的困惑與清醒。

第一位對(duì)話嘉賓是歐普照明的創(chuàng)始人,她以照明產(chǎn)業(yè)不斷升級(jí)換代為例,產(chǎn)品迭代是圍繞光作為靈魂,而對(duì)于自己選擇投資產(chǎn)品來(lái)說(shuō),更看重投研作為核心競(jìng)爭(zhēng)力,是資管公司產(chǎn)品的靈魂,如同光照進(jìn)黑暗。

歐普照明創(chuàng)始人馬秀慧

第二個(gè)對(duì)話嘉賓是杭州愛(ài)唯服飾公司董事長(zhǎng),年輕時(shí)白手起家,夫妻二人創(chuàng)業(yè)一路發(fā)展至今,成為行業(yè)細(xì)分領(lǐng)域的隱形冠軍。服飾行業(yè)經(jīng)常是商場(chǎng)里還在賣(mài)著夏裝,倉(cāng)庫(kù)里秋冬裝已經(jīng)備貨好了,工作室里正在設(shè)計(jì)明年的春裝,永遠(yuǎn)是不停地為將來(lái)籌劃。

然而面對(duì)投資,卻不容易做到如此細(xì)致的為將來(lái)做準(zhǔn)備。他說(shuō)自己炒股多年,最后不過(guò)是打了個(gè)平手,最終明白投資門(mén)檻看似不高,專業(yè)性極強(qiáng),專業(yè)的事情還是交給專業(yè)的人比較好。每個(gè)人只需要認(rèn)準(zhǔn)自己的目標(biāo)就好。

杭州愛(ài)唯服飾董事長(zhǎng)梁家明

第三個(gè)對(duì)話嘉賓是以諾教育創(chuàng)始人、愛(ài)康國(guó)賓投資人,曾以主導(dǎo)投資或是創(chuàng)辦了多家公司,作為資深金融投資家,面對(duì)黑天鵝也會(huì)有無(wú)力感,有過(guò)投資失利。但他強(qiáng)調(diào)如果清楚知道自己的目標(biāo),承擔(dān)“經(jīng)過(guò)精心計(jì)算過(guò)的風(fēng)險(xiǎn)”就不足為懼。

投資人、以諾教育創(chuàng)始人譚文清

《目標(biāo)》呈現(xiàn):高凈值群體的平凡現(xiàn)實(shí)

從微電影《目標(biāo)》來(lái)看,以三位客戶的對(duì)話,點(diǎn)中窺豹勾勒中國(guó)企業(yè)家階層客戶群像,他們是參與一二級(jí)市場(chǎng)投資的投資人,也是企業(yè)家、高管,是追逐夢(mèng)想的人。

他們和普通人一樣有著工作和生活中的困惑,有過(guò)對(duì)投資專業(yè)性的認(rèn)同,也同時(shí)希望自我投資能力提升,走過(guò)迷惘、也有收獲,但不變的是他們對(duì)于自我目標(biāo)的期許和堅(jiān)守。

全片沒(méi)有激昂起伏,娓娓談來(lái)更多的是經(jīng)歷世事后的寧?kù)o致遠(yuǎn),是有一分目標(biāo),便有一分樸實(shí)和認(rèn)真,是日拱一卒的堅(jiān)持,是心之所向、身之所往,是身欲往之、心必向之。

沒(méi)有清晰合理的目標(biāo),不管是投資還是人生,注定都不會(huì)輕松。以目標(biāo)為錨,通過(guò)三位嘉賓的故事,調(diào)動(dòng)觀眾的好奇心,聯(lián)想到自己的目標(biāo),從而引導(dǎo)他們不斷思考,給自己設(shè)定目標(biāo)、并尋求專業(yè)支持。

歌斐資產(chǎn)的初心、專業(yè)與目標(biāo)

從對(duì)話核心來(lái)看,初心、專業(yè)、目標(biāo)三個(gè)篇章層層推進(jìn),見(jiàn)證企業(yè)家、投資人剝離光環(huán)后的普通人內(nèi)核,這是人們更喜歡看到的“大人物們的平凡現(xiàn)實(shí)”,是具有人性普遍困惑的生命個(gè)體,是接地氣的,沒(méi)有隔閡。

片子背后的“野心”:每一個(gè)目標(biāo)都值得為之拼搏

不管是什么公司,都想要更了解自己的客戶。但是在金融投資行業(yè)瞬息萬(wàn)變的發(fā)展過(guò)程中,金融行業(yè)過(guò)去主要基于非標(biāo)類資產(chǎn)、剛兌預(yù)期下的產(chǎn)品、策略、投資理念,都已經(jīng)漸漸不再適用。

諾亞和歌斐,也開(kāi)始重新洞察客戶需求,在過(guò)去的一年當(dāng)中,諾亞推動(dòng)了面對(duì)面的客戶深度訪談,累計(jì)超過(guò)200組,每組平均保持在面談2小時(shí)以上,并做好詳細(xì)記錄。

只有了解客戶,知道他們?cè)谙胧裁?、需要什?才能更好的走進(jìn)客戶、服務(wù)他們。