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未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立或者以任何形式運(yùn)營金融基礎(chǔ)設(shè)施

本報(bào)記者 包興安

為加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管與建設(shè)規(guī)劃，保障金融體系安全高效運(yùn)行，推動(dòng)構(gòu)建現(xiàn)代中央銀行制度，12月14日，中國人民銀行發(fā)布《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》（簡(jiǎn)稱《辦法》），向社會(huì)公開征求意見?！掇k法》起草說明指出，《辦法》旨在明確金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理總體制度框架，健全金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入管理，推動(dòng)構(gòu)建國內(nèi)國際“雙循環(huán)”的新發(fā)展格局，促進(jìn)金融更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

《辦法》分為六章，共四十六條，明確了六類金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入與監(jiān)督管理的細(xì)化安排，包括總則、設(shè)立和準(zhǔn)入、運(yùn)營要求、監(jiān)督管理、法律責(zé)任、附則。

“金融基礎(chǔ)設(shè)施在金融市場(chǎng)運(yùn)行中居于樞紐地位，是金融市場(chǎng)穩(wěn)健高效運(yùn)行的基礎(chǔ)性保障，與金融運(yùn)行效率、金融安全穩(wěn)定及經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展密切相關(guān)。近年來，我國已經(jīng)基本形成功能齊全、運(yùn)行穩(wěn)健的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系。當(dāng)前，內(nèi)外部環(huán)境復(fù)雜多變，科技發(fā)展、網(wǎng)絡(luò)安全和對(duì)外開放不斷深化，對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管提出了更高的要求?！闭新?lián)金融首席研究員董希淼對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，在這種情況下，央行制定《辦法》，加強(qiáng)對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管，具有重要性和緊迫性。這是推動(dòng)金融基礎(chǔ)設(shè)施更好地服務(wù)金融業(yè)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需要，是防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定的重要舉措，也是加強(qiáng)與國際規(guī)則接軌、擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放的必然要求。

《辦法》明確了納入我國金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管的是金融資產(chǎn)登記托管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)、交易設(shè)施、交易報(bào)告庫、重要支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)等六類設(shè)施及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)，適用范圍為經(jīng)國務(wù)院或國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施。同時(shí)，《辦法》從完善黨建、加強(qiáng)國有金融資本管理、與國際規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)銜接等方面對(duì)加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管作出總體安排。

《辦法》規(guī)定，設(shè)立金融基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：一具有在中華人民共和國境內(nèi)合法成立的法人實(shí)體；二是具有清晰、透明的組織結(jié)構(gòu)和治理安排，不違反國家利益及社會(huì)公共利益；三是具有符合規(guī)定的實(shí)繳資本；四是具有必要的營業(yè)場(chǎng)所和支持業(yè)務(wù)開展的、安全且合規(guī)的系統(tǒng)與設(shè)施；五是具有與擬開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)規(guī)則等制度安排；六是擬任董事（理事）、監(jiān)事和高級(jí)管理人員符合本辦法規(guī)定的任職條件；七是股東信用記錄良好，無故意或重大過失犯罪記錄，且3年內(nèi)無重大違法違規(guī)事項(xiàng)或受到重大監(jiān)管處罰；八是具有國務(wù)院或國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)的從事相應(yīng)業(yè)務(wù)的合法資質(zhì)；九是國務(wù)院金融管理部門規(guī)定的其他條件。

《辦法》提出，對(duì)于其中影響或可能影響中華人民共和國國家安全的外商投資，依法進(jìn)行外商投資安全審查。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立或者以任何形式運(yùn)營金融基礎(chǔ)設(shè)施，不得使用“金融”“交易所”“交易中心”“登記結(jié)算”“清算”“交易報(bào)告”等涉及金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)或近似的名稱。

董希淼表示，金融基礎(chǔ)設(shè)施在金融市場(chǎng)中具有特殊性，應(yīng)實(shí)施較為嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理、持牌經(jīng)營。但近年來，部分地區(qū)、機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自運(yùn)營金融基礎(chǔ)設(shè)施，或擅自以“交易所”“交易中心”等名義對(duì)外營業(yè)、招攬客戶，擾亂正常的金融秩序，積聚較多的金融風(fēng)險(xiǎn)，也侵害公眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。因此，應(yīng)以《辦法》公布為契機(jī)，提高相關(guān)行為的違法成本，加大檢查和處罰力度，確保金融基礎(chǔ)設(shè)施良好運(yùn)行，保護(hù)公眾合法權(quán)益不受侵害。

《辦法》強(qiáng)化了金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營要求及風(fēng)險(xiǎn)管理，明確了金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理規(guī)則。按照“誰審批、誰監(jiān)管、誰負(fù)責(zé)”的原則，《辦法》規(guī)定了國務(wù)院金融管理部門對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)督管理要求，包括備案事項(xiàng)、報(bào)告事項(xiàng)、處置及退出事項(xiàng)，提出了系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。其中，屬于系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的，由國務(wù)院金融管理部門按職責(zé)分工負(fù)責(zé)監(jiān)管。國務(wù)院金融監(jiān)管部門現(xiàn)有的機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)不變。