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“我之前去柜面交保全材料，客服說‘因客戶信息不全’直接被退回，白跑了一趟。雖然之前也曾接到平安人壽發(fā)來的溫馨提醒短信，告知需盡快進行身份證件信息維護，但因為自己工作時間原因，這件事就一直被擱置了。”因為對個人身份證件信息維護這塊內容不是很了解，平安人壽老客戶何先生來到柜臺，打算咨詢客服人員。

“為什么一定要先維護客戶信息才能辦保全？”當何先生提出自己的疑問時，中國人壽客服人員介紹道：“根據(jù)國家法規(guī)，也就是《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，在辦理任何保全項目前，均須先進行客戶9項身份信息的完善，才能繼續(xù)申請其他保全項目申請?！?/p>

經(jīng)查詢，客服人員發(fā)現(xiàn)何先生名下共兩份保單，分別給兒子、女兒購買的少兒險，且時間久遠，客戶證件類型、有效期、地址電話、職業(yè)，客戶關系，受益人信息等共計15項業(yè)務待辦理更新。當聽到需要兒子、女兒來臨柜辦理業(yè)務時，何先生著急的表示，“他們平時都很忙，幾乎沒有時間臨柜?！?/p>

“何先生不用緊張，其實現(xiàn)在很多業(yè)務，都可以通過我們平安人壽金管家APP線上就可以辦理，這些聽起來很繁瑣的業(yè)務，在金管家APP上按照操作指示，辦理非常便捷?！痹诳头藛T的協(xié)助下，客戶何先生在短短15分鐘內就完成了兒子保單的所有信息更新，但其女兒的保單仍需要她本人操作。

客服人員在了解情況后表示，可以通過電話指引，協(xié)助客戶的女兒通過下載金管家APP足不出戶完成相關待辦業(yè)務。

“以后遇到相關保險業(yè)務的辦理，我們無需再跑柜面，登陸金管家APP在家也能完成業(yè)務的辦理?！笨蛻艉蜗壬c贊平安人壽智慧客服系統(tǒng)，“平安科技果然很強大，果然名不虛傳?！?/p>

最后補充一句，2020年7月11日起，為加強反洗錢管控，保全業(yè)務新增反洗錢規(guī)則控制，實現(xiàn)被控制對象身份證件信息不完善證件有效期過期或為空 時，全渠道不可辦理保全業(yè)務?？蛻粜柩a充完善投保人、被保險人、生存受益人證件信息方可繼續(xù)辦理業(yè)務。因此，為確保保全業(yè)務的順暢辦理，請廣大客戶前置維護好保單相關資格人信息。